Máy trộn tiền điện tử là gì? Liệu đây có phải loại công cụ bất hợp pháp?

1.Máy trộn tiền điện tử (Cryptocurrency mixer) là gì?

Sự phát triển mạnh mẽ của tiền điện tử, các cơ sở hạ tầng, cũng như các kẽ hở của crypto mixer hay crypto tumble là nguồn cơn của mọi lo ngại đối với các cơ quan chính phủ phụ trách an ninh tài chính.

Nhiều người sử dụng công cụ trộn tiền để ẩn danh các giao dịch giữa các dịch vụ bởi chúng không yêu cầu kiểm tra KYC (Know Your Customer - quá trình xác định thông tin về danh tính và địa chỉ của khách hàng).

Do đó, rủi ro sử dụng công cụ này để rửa tiền hoặc che giấu thu nhập là khá lớn. Máy trộn và các sòng bạc trực tuyến hay vấp phải vấn đề về rửa tiền bởi chúng có thể xử lý các loại tiền bẩn. Theo thống kê, các máy trộn đã liên tục xử lý khoảng một phần tư tổng số Bitcoin (BTC) bất hợp pháp mỗi năm, trong khi tỷ lệ rửa tiền thông qua các sàn và web cờ bạc vẫn tương đối ổn định (66 đến 72%).

Hiện nay trên thị trường có hai bộ trộn Bitcoin: tập trung và phi tập trung. 

Các công ty nhận Bitcoin và gửi lại bằng các loại coin khác, kèm theo một khoản phí được gọi là bộ trộn tập trung. Còn máy trộn phi tập trung sử dụng các giao thức như CoinJoin để làm xáo trộn các giao dịch thông qua việc sử dụng phương pháp phối hợp hoặc ngang hàng (P2P). Về cơ bản, giao thức cho phép một nhóm lớn người dùng tổng hợp một lượng BTC và sau đó phân phối lại cho mọi người.và không ai có thể biết ai đã nhận được cái gì hoặc nguồn gốc từ đâu.

Các loại máy trộn khác bao gồm máy trộn dựa trên việc xào xáo lại giao dịch và dựa trên công nghệ zero-knowledge. Loại đầu tiên thường sử dụng nhiều phương pháp đặc thù để che giấu đồ thị giao dịch của người dùng. Tuy nhiên, nếu có đủ nguồn lực, biểu đồ giao dịch vẫn có khả năng được tái tạo lại.

Ngược lại, bộ trộn dựa trên công nghệ ZK sẽ dựa hoàn toàn vào các kỹ thuật mật mã tiên tiến như zero-knowledge proof để xóa hoàn toàn đồ thị giao dịch. Nhược điểm lớn nhất của máy trộn ZK là nó yêu cầu mật mã chuyên sâu làm hạn chế khả năng mở rộng.

2. Có những loại máy trộn nào?

Nguồn: News BTC

Dịch vụ trộn tiền điện tử được phân thành hai loại: có lưu ký và không lưu ký (custodial and noncustodial)

Custodial mixing diễn ra khi người dùng gửi tiền “bẩn” cho một bên thứ ba đáng tin cậy và nhận lại tiền “sạch” sau khoảng thời gian nhất định. Tuy nhiên, kỹ thuật này là không khả quan bởi người dùng sẽ mất quyền sở hữu tài sản trong quá trình trộn và khả năng sẽ bị bên thứ 3 lấy cắp tiền.

Việc sử dụng các hợp đồng thông minh minh bạch và có thể xác minh công khai hoặc tính toán an toàn đa bên chính là noncustodial mixer, gồm hai bước chính như sau:

Trước tiên, người dùng sẽ gửi cùng một lượng ETH hoặc các loại coin khác vào một hợp đồng trộn từ địa chỉ A. Sau một khoảng thời gian xác định, họ có thể rút số tiền đã gửi thông qua giao dịch rút tiền đến một địa chỉ B.

Người dùng có thể xác nhận hợp đồng trộn mà không để lộ địa chỉ giao dịch bằng cách sử dụng một trong số các kỹ thuật mật mã như chữ ký vòng (ring signature) và zk-SNARK

3. Bộ trộn hoạt động như thế nào?

Máy trộn tiền điện tử là các chương trình xáo một số lượng tiền nhất định trong các pool riêng trước khi chuyển nó đến người nhận. Ví dụ: Bitcoin explore dù có thể lần theo tất cả các giao dịch BTC cũng không thể xác định được đích xác nguồn gửi và nguồn nhận bởi nó chỉ hiển thị rằng người A đã chuyển Bitcoin đến một máy trộn và người B đó đã nhận được BTC từ một máy trộn. Các công ty trộn tiền thường thu được từ 1-3% lợi nhuận.

4. Máy trộn tiền điện tử liệu có bất hợp pháp?

Việc này thường được xác định bởi khu vực tài phán mà người dùng cư trú. Theo cựu trợ lý Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ, Brian Benczkowski, việc sử dụng máy trộn để ngụy trang các giao dịch tiền điện tử là hành vi phạm tội. Ví dụ: chức năng chính của Bitcoin là bảo mật thay vì ẩn danh, đồng nghĩa với việc danh tính của người dùng dù không bị tiết lộ, nhưng các giao dịch có thể sẽ bị giám sát để điều tra nếu nằm trong diện khả nghi. 

Mạng lưới Thi hành Luật pháp về Tội phạm Tài chính (FinCEN) xếp Bitcoin mixer vào dạng máy chuyển tiền. Chính vì vậy, các công ty phải đăng ký với FinCEN và xin giấy phép theo từng tiểu bang để hoạt động.

Đáng chú ý, hàng loạt các vụ rửa tiền đã liên tục diễn ra trong các năm gần đây. Vào năm 2021, một người đàn ông tại Ohio bị phát hiện đã điều hành một công cụ mixer mang tên Helix để rửa hơn 300 triệu USD. Tháng 4 năm ngoái, một người đàn ông khác cũng dùng Bitcoin Fog để rửa số tiền điện tử hơn 335 triệu USD. Đầu năm nay, một hacker đánh cắp số tiền trị giá 33 triệu USD trên Crypto.com và đã tìm cách rửa chúng qua mixer Tornado Cash.

5. Liệu có thể lần theo được quá trình trộn tiền?

Sẽ rất khó để theo dõi các đồng tiền cụ thể vì chúng được gộp lại với nhau và phân phối theo khoảng thời gian ngẫu nhiên.

Các công ty cung cấp dịch vụ crypto tumble cho phép người dùng thay đổi lịch sử giao dịch bằng cách xây dựng một blockchain tùy chỉnh, sử dụng nhiều loại tiền điện tử khác nhau. Họ định tuyến các giao dịch thông qua một mạng lưới phức tạp và ngẫu nhiên khiến việc truy vết rất khó khăn.

Tuy nhiên, hiện trên thị trường cũng có nhiều công cụ theo dõi dòng tiền qua việc kết hợp dữ liệu blockchain công khai với các địa chỉ bị nghi ngờ, từ đó có thể xác định được cách thức thực hiện các giao dịch rửa tiền.

Theo: Cointelegraph