Voyager Digital đệ đơn phá sản, nhà đầu tư nhận gáo nước lạnh

Robert lần đầu đến với Voyager Digital vào tháng 3/2020. Nền tảng này cung cấp một khoản lãi suất hàng năm (APY) lên tới 9% - cao hơn so với lãi suất tiết kiệm truyền thống. Voyager được FDIC (Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang) bảo hiểm và được giao dịch công khai trên Sở giao dịch chứng khoán Toronto.

Nghĩ rằng Voyager không phải lựa chọn tồi tệ. Robert, đã đầu tư số tiền lên tới sáu con số vào đây, tương đương 70% số tiền tiết kiệm của mình. Một người dùng khác giấu tên đã đầu tư vào Voyager trong khoảng 6 năm với số tiền 38.000 USD.

Nhưng hiện tại, cả hai đều không thể rút tiền của mình, vì công ty đã tạm ngừng giao dịch vào ngày 1/7 và nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chương 11 vào cuối ngày 5/7.

Vấn đề là Voyager không được FDIC bảo hiểm, dù những quảng cáo của hãng khẳng định rằng: “Trong trường hợp hiếm hoi, tiền của bạn bị mất do lỗi của công ty hoặc đối tác ngân hàng của chúng tôi, bạn được hoàn trả toàn bộ (lên đến 250.000 USD”. “Đối tác ngân hàng” bao gồm Metropolitan Commercial Bank được FDIC bảo hiểm, nhưng Voyager thì không.

Đối với người dùng, đây như một gáo nước lạnh. Robert nói: “Mỗi ngày, tôi đều khóc. Tôi không biết phải nói gì với vợ mình. Chúng tôi đổ tiền vào Voyager, nhưng hơn ai hết, cô ấy tin tưởng tôi sẽ đưa ra quyết định đúng đắn”.

Giờ đây, những nhà đầu tư này mới vỡ lẽ về cách Voyager sử dụng đòn bẩy quá mức và cách công ty đầu tư số tiền tiết kiệm của họ vào một quỹ đầu cơ hiện đã không còn tồn tại

Rắc rối của Voyager chủ yếu bắt nguồn từ việc quỹ đầu cơ Three Arrows Capital đã không hoàn trả khoản vay 650 triệu USD. 3AC bị ảnh hưởng nặng nề sau khi hệ sinh thái Terra sụp đổ vào tháng 5.

Đến tháng 6, công ty cho vay tiền điện tử lớn Celsius Network bị đồn phá sản và 3AC cũng lâm vào cảnh điêu đứng. Thất bại của các công ty đã gây ra hiệu ứng domino trong toàn ngành và 3AC đã nộp đơn phá sản.

Tuy nhiên, Voyager đang cố gắng tái cấu trúc và không thanh lý, với hy vọng sẽ trả lại ít nhất là một phần khoản đầu tư của khách hàng. Công ty có thể cung cấp cổ phiếu hoặc token cho khách hàng sau khi tái cấu trúc.

Nhưng trong khi chờ đợi, khách hàng không thể rút tiền của họ và đã chia sẻ những suy nghĩ về việc tự tử và trầm cảm. Robert nói: “Thật là đau lòng. "Tôi cảm thấy vô cùng khủng khiếp vì tôi đã không chuẩn bị".

Ảnh: Cryptoslate

Voyager hoạt động giống như một ngân hàng và hầu hết người dùng của nó đều coi nó như vậy. Công ty này cung cấp cho khách hàng lợi suất cao và để thực hiện được điều đó, Voyager đã cho những bên khác vay khoản tiền đó để thu lại lợi nhuận cao hơn.

Cho đến khi công ty thông báo họ sẽ tạm dừng rút tiền và nộp đơn xin bảo hộ phá sản, Voyager tiếp tục nói với khách hàng rằng họ vẫn đang hoạt động tốt. Chỉ vài tuần trước khi Voyager nộp đơn, giám đốc điều hành Stephen Ehrlich cho biết tài sản của khách hàng vẫn an toàn.

“Tôi không biết rằng Voyager sẽ cho một quỹ đầu cơ cho vay USDC của khách hàng”, người dùng sáu năm giấu tên cho biết. "Nếu biết vậy, có lẽ tôi đã giữ tiền trong két sắt".

Robert than thở: “Tôi đã làm mọi việc mà một người hợp lý sẽ làm, xem xét và kiểm tra công ty”. Anh nhận thấy công ty không bị các cơ quan quản lý nhắm đến và cho rằng đó là một dấu hiệu tốt.

Điều gì đang chờ đợi nhà đầu tư

Một luật sư phá sản và một luật sư tiền điện tử cho biết không rõ quá trình tái cơ cấu sẽ mất bao lâu và nhà đầu tư vẫn có hy vọng lấy lại tiền của mình.

Gần đây, Voyager cho biết họ có khoảng 1,3 tỷ USD tài sản tiền điện tử trên nền tảng của mình để “cung cấp thanh khoản hỗ trợ các hoạt động hàng ngày trong quá trình thực hiện thủ tục bảo hộ phá sản Chương 11". 350 triệu USD tiền mặt của khách hàng cũng được giữ trong một tài khoản tại Ngân hàng Thương mại Metropolitan.

Trải nghiệm tồi tệ này đã khiến một số người buồn chán tới mức họ đã thề sẽ không bao giờ đầu tư vào tiền điện tử nữa. Người dùng của Voyager chỉ biết hy vọng rằng họ sẽ sớm lấy lại tiền của mình.

Robert nói: “Rất tiếc, hy vọng không phải là điều không chắc chắn, tôi không thể kiểm soát được điều gì cả. Tất cả những gì tôi cần là lấy lại tài sản của mình. Tôi không cần tiền lãi kiếm được. Tôi chỉ cần lấy lại tiền”.