Ondo Finance là gì?

Giao diện của Ondo Finance. Website: https://docs.ondo.finance

Ondo Finance là một dạng ngân hàng đầu tư mở, permissionless (không cần cấp phép) và phi tập trung. Mảng kinh doanh cốt lõi của Ondo là chuyên cung cấp dịch vụ on-chain và kết nối các bên liên quan trong hệ sinh thái DeFi, bao gồm các DAO, nhà đầu tư nhỏ lẻ và các tổ chức đang phát triển.

Ondo Finance là tập hợp của một loạt các sản phẩm và dịch vụ từ nhiều giao thức khác nhau (và khả năng cả blockchain trong tương lai). Ondo sẽ sắp xếp lại, đồng thời phân loại các pool này sao cho phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư, từ đó có thể đa dạng hóa nguồn vốn cung ứng mà DeFi có khả năng thanh khoản.

Mô hình kinh doanh của Ondo sẽ hoạt động tương tự như các ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, Ondo có một số đặc điểm khác biệt như sau:

  • Ondo tạo ra các sản phẩm tài chính từ các mảnh ghép DeFi, đồng nghĩa với việc dự án sẽ hoạt động trên các mã nguồn mở chứ không dựa trên các thỏa thuận tài chính, giúp tránh rủi ro không đáng có từ phía nhân sự hay trung gian. Đặc biệt, Ondo còn cung cấp các dịch vụ mà không mất thêm phí cận biên, từ đó tạo điều kiện cho các nhà đầu tư nhỏ tham gia vào thị trường.
  • Các sản phẩm của Ondo có khả năng tương tác với nhau, đồng thời còn được cài cắm trên một số dịch vụ DeFi khác, cho phép người dùng có trải nghiệm giao dịch mượt mà hơn.
  • Ondo DAO sẽ có hệ thống incentive riêng để thưởng cho người dùng sáng tạo sản phẩm/dịch vụ, hoặc đóng góp phát triển chung cho toàn bộ hệ sinh thái. Hiện tại, tổ chức vẫn đang trong quá trình thử nghiệm, nhằm đảo bảo an toàn tuyệt đối cho người dùng.
  • Ondo không đặt hạn mức đầu tư, tất cả quyền truy cập vào sản phẩm/dịch vụ đều công bằng.

Đặc điểm nổi bật của Ondo Finance

Ondo cung cấp cho người dùng loạt sản phẩm với đa dạng mức rủi ro thông qua các vault. Ondo mở rộng các hình thức để hỗ trợ các nhà đầu tư thiết lập một vị thế yield (lời) cố định mà vẫn đảm bảo giảm mức độ rủi ro.

Bên cạnh đó, Ondo cũng đồng thời cung cấp và hỗ trợ người dùng sử dụng phương tiện đòn bẩy tài chính để tối ưu hiệu quả sử dụng vốn. Trong đó, các nhà đầu tư sẽ được chia thành 2 nhóm:

  • Vị thế yield cố định
  • Vị thế yield thay đổi

Anh em sẽ được phép cung cấp thanh khoản trong cùng một vault, với mức lợi nhuận/rủi ro đồng đều.

Ondo Vault có các đặc điểm chính như sau:

  • Thời hạn: Các vault ban đầu sẽ có thời hạn cố định nhưng sau đó sẽ chuyển sang vĩnh viễn.
  • Asset Pool: Các loại tài sản trong vault để cung cấp thanh khoản (staking, lending).
  • Số lượng và quy mô vị thế: ban đầu vault sẽ có hai vị thế (cố định/thay đổi), mỗi loại đại diện cho 50% tổng giá trị tài sản khi có một vault được tạo ra.
  • Phân chia lợi nhuận: Lợi nhuận cơ bản sẽ được phân chia cho các vị thế. Bên cạnh đó, các vault ban đầu sẽ phân chia reward dựa trên vốn của người dùng, có tham chiếu trên vài loại tài sản gốc (USDC).

Quy trình của Ondo Vault:

  • Structuring (cấu trúc): Người dùng đăng ký một cấu trúc vault trên chuỗi, nêu cụ thể các đặc tính.
  • Subscription Requests (yêu cầu đăng ký): Các nhà cung cấp thanh khoản (LP) gửi tài sản vào pool và bắt đầu quy trình.
  • Deployment (triển khai): Trước khi kết thúc giai đoạn Subscription, các tài sản của LP sẽ được mang đến các Asset Pool được thiết kế sẵn bởi người tạo pool.
  • Redemption: Sau khi vault đáo hạn, các LP với vị thế yield cố định sẽ trả phần lợi nhuận trong pool, còn LP với vị thế yield thay đổi sẽ được trả phần tài sản còn lại trong đó.

Yêu cầu đăng ký:

Vault phải được triển khai với tỷ lệ chính xác giữa tài sản có lợi tức cố định và biến đổi. Khi ra mắt, Vault phải được triển khai với giá trị tiền gửi có lợi suất cố định và thay đổi ngang nhau, mặc dù các nhà chiến lược có thể thay đổi yêu cầu này trong tương lai. Do đó, các yêu cầu đăng ký chỉ được xác nhận khi Vault triển khai - vào cuối giai đoạn đăng ký.

Các yêu cầu đăng ký vượt quá cho một vị trí sẽ có sẵn cho các nhà cung cấp thanh khoản để yêu cầu lại. Các khoản tiền gửi được sắp xếp theo hàng đợi và các yêu cầu đăng ký cuối cùng để đến cho vị trí đã được đăng ký quá mức sẽ bị từ chối, vì vậy, có một số động lực để đăng ký sớm.

Thông tin chi tiết về ONDO Token

Key Metrics ONDO Token

  • Tên token: Ondo Finance
  • Ticker: ONDO
  • Blockchain: Ethereum
  • Token Standard: ERC-20
  • Contract: Updating
  • Loại token: UTILITY
  • Tổng cung: 10.000.000.000 ONDO
  • Cung lưu thông: Updating

Phân bổ ONDO Token

Phần lớn lượng token sẽ do DAO tiếp quản. Do Ondo vẫn đang trong quá trình phát triển nên đội ngũ và cộng đồng vẫn có thể tiếp tục thử nghiệm nhiều cơ chế phân bổ khác nhau (sale, airdrop, liquidity mining). Đặc biệt, các staker bị khóa token sẽ vẫn có quyền vote trong DAO. Phân bổ cụ thể:

  • Coinlist 1: 1%, khóa trong 1 năm, vesting trong 18 tháng
  • Coinlist 2: 4%, khóa trong 1 năm, vesting trong 6 tháng
  • Seed Investors: < 7% (khoá 1 năm và phân bổ dần trong 24 tháng)
  • Series A Investors: < 7% (khoá 1 năm và phân bổ dần trong 24 tháng)

Lịch trình phân phối ONDO Token

  • Nhà đầu tư vòng seed (4 triệu USD vốn cổ phần): tối đa 7%, khóa trong 1 năm, vesting trong 24 tháng
  • Nhà đầu tư vòng series A (20 triệu USD vốn cổ phần):  tối đa 7%, khóa trong 1 năm, vesting trong 24 tháng
  • Đội ngũ phát triển cốt lõi và các nhà cung cấp dịch vụ cũng sẽ nhận được bounty (khóa ít nhất 1 năm, tối đa 3 năm, vesting trong 24 tháng) 

Lịch mở bán ONDO Token

Ondo Token sẽ được mở bán trên Coinlist vào17h00 UTC ngày 12/05/2022 với thông tin cụ thể như sau:

Thông tin chi tiết mở bán ONDO Token trên Coinlist

Ngày mở bán: 17h00 UTC ngày 12/05/2022 tức 0h00 ngày 13/05/2022 giờ GMT.

Giá token: 0.055$/ONDO

Giới hạn mua mỗi tài khoản: Min 100$, Max 2000$.

Tổng số Token mở bán: 400 triệu ONDO chiếm 4% tổng cung của Token.

Loại tiền dùng thanh toán: BTC, ETH, USDC, USDT, SOL, ALGO.

Quốc gia bị hạn chế mua: Hoa Kỳ, Canada, Trung Quốc, và các khu vực pháp lý không được hỗ trợ của CoinList.

Thời gian trả token: Khóa 12 tháng kể từ ngày 1 tháng 6 năm 2022 với thời gian phát hành 6 tháng sau đó (cộng với khóa toàn cầu có thể được phát hành bằng phiếu bầu của DAO).

Xem ngay: Hướng dẫn đăng ký mua Token dự án Ondo Finance trên Coinlist có câu trả lời

ONDO được dùng để làm gì?

  • Quản trị
  • Xử lý khủng hoảng
  • Người giám hộ
  • Người sáng tạo
  • Đối tác chiến lược
  • Người triển khai
  • Chiến lược
  • Vault

Sàn giao dịch ONDO Token

Hiện Ondo Token chưa mở bán nên chưa list sàn. Coinx3 sẽ update ngay khi ra mắt.

Roadmap của Ondo Finance

Ondo đang làm việc để tung ra phiên bản thứ hai của các vaults, mang lại sự linh hoạt hơn về cấu trúc. Các vaults đang được triển khai thử nghiệm trên Curve và Convex để kiếm lợi nhuận từ các stablecoin được hỗ trợ bởi thuật toán. Ondo gộp nhiều tài sản vào mỗi kho tiền để bù đắp rủi ro cao hơn của các stablecoin thuật toán.

  • Nửa đầu 2021:
    • Bắt đầu phát triển nền tảng
    • Hoàn thành audit bảo mật bởi Certik và PeckShield
    • Kết nối với các pool thanh khoản
  • Nửa sau 2021:
    • Mở thêm nhiều vault và kết nối thêm với nhiều cộng đồng mới
    • Mở dịch vụ Laas đối tác với Fei Protocol
    • Hoàn thành audit bảo mật bởi Quantstamp
  • Nửa đầu 2022:
    • Hợp tác với Frax, Rai, Terra để tăng các đối tác cho dịch vụ Laas
    • Hoàn thành ký kết bảo hiểm hợp đồng thông minh từ Nexus Mutual
    • Hoàn thành thêm 2 audit bảo mật thực hiện bởi Quantstamp và ABDK
    • Tổ chức chương trình săn bug trên Immunefi
    • Công bố token ONDO và mô hình quản trị
    • Mở vault cho nền tảng Curve và Convex
    • Mở vault tối ưu hoá cho nhà đầu tư thụ động
    • Tích hợp với các hệ sinh thái EVM khác
    • Cập nhật UI để tăng cường trải nghiệm người dùng
  • Nửa sau 2022 trở đi:
    • Tổng hợp thêm những nguồn cung cấp yield khác ngoài pool thanh khoản ở các nền tảng Defi AMM
    • Mở các Vault có tích hợp KYC
    • Tích hợp các Vault vào những sàn giao dịch, ngân hàng thế hệ mới…

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư và đối tác

Đội ngũ dự án Ondo Finance

Đội ngũ dự án 17 người hiện tại với các nhân viên làm việc trong lĩnh vực kỹ thuật, tiếp thị và phát triển sản phẩm.

  • Nathan Allman (CEO): Từng làm ở bộ phận tài sản kỹ thuật số thuộc Goldman Sachs
  • Gabriel Bianconi (CPO): Founder của Scalar Research
  • Rene Shen (Trưởng nhóm dữ liệu)
  • Ali Azam (Pphos chủ tịch mảng kỹ thuật)
  • David Chen (Strategy)
  • Justin Schmidt (Cố vấn)

Nhà đầu tư dự án Ondo Finance

Ondo Finance đã huy động được 20 triệu đô la trong vòng Series A do quỹ sáng lập của Peter Thiel và công ty tiền điện tử Pantera Capital đồng dẫn đầu vòng gọi vốn mới nhất cho Ondo.

Ngoài ra Ondo được phát triển với nguồn vốn đầu tư từ sự kết hợp đa dạng của các VC có tiếng tăm như Coinbase Ventures, Tiger Global, Coinlist, CMS, CoinFund, Genesis....

Đối tác của Ondo Finance

Dự án được kiểm toán bởi các bên đánh giá độc lập như: Quantstamp, Certik, Peckshield và ABDK.

Có nên đầu tư vào dự án Ondo Finance

Về dự án: Dự án có chức năng và tầm nhìn rất chất lượng, được đầu tư bởi nhiều quỹ và Backers khủng chư Coinbase, Pantera... Token được bán trên Coinlist cũng phần nào khẳng định chất lượng của dự án.

Về giá token: Chờ list sàn có giá sẽ phân tích cho anh em nhé.

Kết luận

Trên đây là những thông tin mới nhất về Ondo Finance và token ONDO. Anh em đánh giá thế nào về dự án? Đừng quên theo dõi chúng mình qua Fanpage coinx3 để cập nhật thông tin mới về dự án trong tương lai nhé!