MakerDAO và DAI Token là gì?
MakerDAO là một dự án mã nguồn mở trên Ethereum và là Tổ chức tự trị phi tập trung được thành lập vào năm 2014. Dự án sở hữu và quản lý DAI – một stablecoin được thế chấp bằng tiền điện tử và neo giá với đồng USD.
Thay vì được điều hành bởi một nhóm nhà phát triện, MakerDAO được quản lý bởi tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) gồm những người nắm giữ token quản trị MKR. Chủ sở hữu MKR đề xuất, bỏ phiếu về các quyết định của dự án, quản lý Maker Protocol và rủi ro tài chính của DAI để đảm bảo sự ổn định, minh bạch và hiệu quả của hệ sinh thái.
Điểm nổi bật của MakerDAO
Người dùng truy cập MakerDAO thông qua dApp Oasis. Nền tảng Oasis cho phép người dùng giao dịch, tạo các khoản vay thế chấp DAI, gửi tiết kiệm và quản lý Maker Vault.
Maker Protocol là gì?
Maker Protocol, còn được gọi là Hệ thống DAI đa thế chấp (MCD), cho phép người dùng tạo DAI bằng các tài sản thế chấp. Maker Protocol là một trong những dApp lớn nhất trên mạng Ethereum, được thiết kế bởi một nhóm cộng tác viên, bao gồm các nhà phát triển trong Maker Foundation, các đối tác bên ngoài, các cá nhân và tổ chức khác.
Maker Vaults là gì?
Maker Vaults là nơi người dùng có thể đặt tài sản thế chấp để tạo DAI trong Maker Protocol. Vault có tính non-custodial, đồng nghĩa người dùng tương tác trực tiếp với Vaults, có quyền kiểm soát hoàn toàn và độc lập đối với tài sản thế chấp đã ký gửi của họ. Quá trình sử dụng Vault như sau:
- Bạn nạp tiền điện tử được hỗ trợ vào Maker Protocol.
- Khoản tiền nạp sẽ mở một vị thế Maker Vault.
- Bạn có thể rút số DAI tương ứng với số tiền thế chấp của bạn và cần phải trả Phí ổn định.
- Để lấy lại tài sản thế chấp trong Vault, bạn phải hoàn trả số DAI đã rút.
Điểm nổi bật của DAI Token
Giống như mọi stablecoin khác, 1 DAI có giá trị bằng 1 USD. DAI được thiết kế để trở thành tài sản ổn định, lưu giữ giá trị trong thị trường biến động, là phương tiện trao đổi, thừa hưởng ưu điểm của blockchain.
Như đã nói ở trên, DAI được tạo ra, hỗ trợ và giữ ổn định thông qua các tài sản thế chấp được gửi vào Maker Vaults trên Maker Protocol. Điểm đặc biệt là tài sản thế chấp cho DAI là tiền điện tử, thay vì tiền pháp định.
Để tạo Dai, Maker Protocol sử dụng tài sản thế chấp dựa trên Ethereum, đã được chủ sở hữu MKR chấp thuận. Chủ sở hữu MKR cũng phải phê duyệt các Thông số rủi ro tương ứng, cụ thể cho từng tài sản thế chấp.
Thế chấp vượt mức DAI
Việc vay stablecoin DAI được thực hiện theo cơ chế “Thế chấp vượt mức”, do tính biến động dữ dội của tiền điện tử. Hãy tưởng tượng một dự án yêu cầu bạn gửi 500 USD ETH làm tài sản thế chấp cho 500 stablecoin với giá trị tương đương. Nếu giá ETH giảm đột ngột, tài sản thế chấp không bằng với khoản vay đã cho. Vì thế, người cho vay sẽ yêu cầu thế chấp 600 USD ETH cho 500 stablecoin. Quá trình này được kiểm soát bởi hợp đồng thông minh, nên hoạt động hiệu quả và không cần con người can thiệp.
Khi bạn vay DAI stablecoin, bạn phải khóa tiền trong một hợp đồng thông minh CDP. CDP này sẽ đặt một Tỷ lệ thanh lý, ví dụ: 1,5 lần. Theo đó, bạn cần trả 150 USD ETH cho 100 USD DAI. Bản có thể khóa nhiều tiền hơn nếu muốn để giảm rủi ro. Nếu số tiền thế chấp giảm xuống dưới 1,5 lần, bạn phải chịu một khoản phí phạt. Cuối cùng, tiền của bạn có nguy cơ bị thanh lý nếu không hoàn trả DAI của mình với lãi suất cộng thêm, hay phí ổn định.
DAI bình ổn giá như thế nào?
Khi DAI giảm xuống dưới 1 USD, hệ thống sẽ khuyến khích người dùng trả nợ, lấy lại tài sản thế chấp và đốt DAI. Phương pháp để làm điều này là tăng Phí ổn định, khiến cho việc vay vốn trở nên tốn kém. MakerDAO cũng có thể tăng Tỷ lệ tiết kiệm DAI, từ đó tăng nhu cầu đầu tư vào token DAI.
Khi giá DAI cao hơn 1 USD, điều ngược lại sẽ xảy ra. MakerDAO sẽ tạo ra các động lực để tạo thêm DAI, tăng nguồn cung, như giảm Phí ổn định. Hệ thống cũng có thể làm giảm nhu cầu của DAI bằng cách giảm Tỷ lệ tiết kiệm DAI, khiến các nhà đầu tư tìm đến kênh khác để kiếm lãi.
Thông tin chi tiết về DAI Token
Key Metrics DAI Token
- Tên: Dai
- Ticker: DAI
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Contract: 0x6b175474e89094c44da98b954eedeac495271d0f
- Loại token: Stablecoin
- Tổng cung: 6.167.548.723 DAI
- Cung lưu thông: 6.167.135.001 DAI
DAI Token dùng để làm gì?
Bên cạnh những chức năng và lợi ích cơ bản của một stablecoin, DAI còn có những ứng dụng sau:
Đòn bẩy: Tưởng tượng bạn có số ETH trị giá 1000 USD và bạn nghĩ rằng giá sẽ tăng. Song, bạn hiện không đủ tiền để mua thêm ETH. Bạn có thể dùng ETH của mình làm tài sản thế chấp, tạo DAI và dùng DAI để mua thêm ETH. Nếu giá ETH tăng và bạn muốn rút tiền, bạn có thể bán một số ETH để lấy token DAI và đổi lại tài sản thế chấp của mình.
Lãi suất tiết kiệm: Lãi suất Tiết kiệm DAI cho phép DAI holder kiếm lãi bằng cách khóa DAI của họ vào hợp đồng DSR trong Maker Protocol.
Cách kiếm và sở hữu DAI Token
- Vay DAI bằng tài sản thế chấp trên Maker Protocol
- Mua DAI trên sàn giao dịch hỗ trợ
Sàn giao dịch DAI Token
Bạn có thể mua DAI trên các sàn như Binance, Huobi Global, Coinbase, FTX, Uniswap, Gemini, KuCoin, Bybit, Kraken, Gate.io
Roadmap & Updates
MakerDAO hướng đến việc mở rộng quy mô để phát triển trong môi trường đa chuỗi. Theo đó, lộ trình được đề xuất bao gồm kế hoạch đúc DAI trên layer-2, song song với việc theo dõi các DAI đã đúc trên hợp đồng cơ sở layer-1.
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác MakerDAO
Đội ngũ dự án MakerDAO
- Rune Christensen: Nhà sáng lập và Giám đốc điều hành
- Steven Becker: Chủ tịch và COO
- Andy Milenius: CTO
Nhà đầu tư & Đối tác của MakerDAO
Updating...
Có nên đầu tư vào MakerDAO và DAI Token?
Về dự án: Kể từ ngày 20/7/2021, MakerDAO đã trở thành một DAO và hoàn toàn phi tập trung. Đây là đích đến của mọi dự án DeFi để tạo ra một nền tài chính phi tập trung. Tuy nhiên, MakerDAO gặp phải vấn để là khả năng mở rộng. Token MKR được sử dụng để quản lý MakerDAO. Do đó, bạn có thể mua MKR để tham gia quản trị thay vì một khoản đầu tư.
Về token: Hiện tại, DAI được xếp hạng cao nhất trong số các stablecoin phi tập trung và xếp hạng 15 về vốn hóa thị trường. Sau sự sụp đổ của LUNA, UST, DAI là stablecoin không bị ảnh hưởng quá nhiều và sống sót trong thời kỳ biến động cực độ.
DAI khác với các stablecoin như USDT hoặc USDC, vốn phụ thuộc vào bên thứ ba để phát hành stablecoin. Tuy nhiên, cũng vì thế mà DAI có thể dễ biến động hơn so với các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định.
Kết luận
Trên đây là những thông tin cơ bản về MakerDAO và stablecoin DAI, bạn nghĩ thế nào về dự án này? Mong rằng bài viết cung cấp cho bạn đọc những điều bổ ích để rút ra nhận định cho riêng mình. Hãy cùng theo dõi chúng mình qua Fanpage coinx3 để cập nhật thông tin mới về dự án trong tương lại nhé.