Compound là gì?

Compound là một giao thức cho vay DeFi trên blockchain Ethereum, hoạt động giống như một ngân hàng với tiền tệ là các nhóm tài sản có lãi suất theo thuật toán, dựa trên cung và cầu đối với tài sản đó. Người đi vay của một tài sản tương tác trực tiếp với giao thức, kiếm và trả lãi suất thả nổi mà không cần phải thương lượng các điều khoản như kỳ hạn, lãi suất hoặc tài sản thế chấp với một bên ngang hàng hoặc trung gian.

https://compound.finance/

Đặc điểm nổi bật của Compound

Compound Finance được thiết kế giải quyết hai vấn đề chính:

  • Cơ chế vay vốn rất hạn chế, điều này góp phần làm cho tài sản bị định giá sai (ví dụ: “scam coins” với định giá không thể xác minh được).
  • Tài sản blockchain có lãi suất âm, do chi phí lưu trữ và rủi ro đáng kể (cả trên sàn giao dịch và ngoại hối), không có lãi suất tự nhiên để bù đắp các chi phí đó. Điều này góp phần làm cho tài sản biến động và không ổn định.

Với Compound Protocol, người dùng có thể gửi tiền điện tử với tư cách là người cho vay hoặc rút tiền với tư cách là người đi vay. Thay vì cho người khác vay trực tiếp, người cho vay kết hợp tài sản của họ thành các nhóm tài sản mà từ đó người dùng có thể vay.

Tuy nhiên, người dùng chỉ có thể vay một giá trị USD bằng tiền điện tử thấp hơn tài sản thế chấp mà họ đã cung cấp (ví dụ: 60% tài sản thế chấp). Số tiền họ có thể vay phụ thuộc vào tính thanh khoản và vốn hóa thị trường của tài sản thế chấp.

Khi người dùng gửi token vào một quỹ Compound, họ sẽ nhận lại cToken. Các cToken này đại diện cho phần đóng góp của cá nhân trong quỹ và bất kỳ lúc nào cũng có thể dùng để đổi lấy tiền mã hóa cơ bản đã gửi vào quỹ lúc đầu. Ví dụ: khi gửi ETH vào một quỹ, bạn sẽ nhận lại cETH. Theo thời gian, tỷ giá hối đoái của các cToken này so với tài sản cơ bản tăng lên. Điều này nghĩa là bạn có thể đổi cToken lấy nhiều tài sản cơ bản hơn so với số tiền bạn đã bỏ ra ban đầu — đây chính là cách phân bổ lãi suất.

Mặt khác, người đi vay có thể nhận khoản vay được bảo đảm từ quỹ Compound bất kỳ bằng cách nộp tài sản thế chấp. Tỷ lệ cho vay trên giá tài sản (LTV) tối đa thay đổi tùy vào loại tài sản thế chấp, nhưng hiện dao động từ 50 đến 75%. Lãi suất phải trả thay đổi theo tài sản được vay và người vay có thể gặp phải trường hợp tự động thanh lý nếu tài sản mà họ thế chấp giảm xuống dưới một ngưỡng duy trì cụ thể. Theo nguyên tắc chung, nhu cầu về tài sản càng lớn thì lãi suất càng cao đối với cả người cho vay và người đi vay. Điều này khuyến khích người cho vay cho vay và ngăn cản người đi vay vay quá nhiều. Người cho vay cũng có thể rút tài sản của họ bất cứ lúc nào.

Nếu người dùng đã vay nhiều hơn những gì họ được phép do giảm giá tài sản mà họ cung cấp làm tài sản thế chấp, họ có nguy cơ bị thanh lý tài sản thế chấp đó. Người nắm giữ tài sản vay có thể chọn thanh lý tài sản thế chấp và mua nó với giá chiết khấu. Ngoài ra, người đi vay có thể trả lại một phần nợ của mình để tăng khả năng vay lên trên ngưỡng thanh lý và tiếp tục như bình thường.

Thông tin chi tiết COMP Token

Key Metrics COMP

  • Token name: COMP Token
  • Ticker: COMP
  • Blockchain: Ethereum
  • Token Standard: ERC-20 
  • Contract: 0xc00e94cb662c3520282e6f5717214004a7f26888
  • Total Token Supply: 10.000.000 COMP
  • Circulating Supply: 7.124.300,60 COMP
  • Market cap: 410.353.920 USD

Phân bổ COMP Token

Token COMP được phân bổ như sau:

  • Liquidity Mining – Khai thác thanh khoản: 42.3%
  • Shareholders – cổ đông: 24%
  • Đội ngũ: 22.5%
  • Cộng đồng: 7.75%
  • Đội ngũ trong tương lai: 3.72%

Lịch phân phối COMP Token

Về mặt kỹ thuật, Compound có tổng nguồn cung là 10 triệu token COMP, 42.3% trong số đó được dành để phân phối cho users khi họ sử dụng Compound. Cứ 1 khối Ethereum được tạo sẽ có 0.5 COMP được gửi từ smart contract đến Compound protocol. 

Số COMP được gửi vào Liquidity Pool sẽ được phân bổ theo từng loại assets, tỉ lệ thuận với lãi tích lũy trên thị trường. Từ đó, COMP lại được chia 50% cho borrowers và 50% cho suppliers. 

Lịch mở bán COMP Token

COMP Token đã được mở bán trong thời gian từ 15/6-16/6/2020

COMP Token dùng để làm gì?

Hiện tại, COMP được coi là một token quản trị. Người dùng có thể stake COMP để biểu quyết cho các đề xuất như:

Liệt kê ctoken mới.

Sửa đổi mô hình lãi suất.

Sửa đổi địa chỉ Oracle.

Và nhiều chức năng khác trong tương lai một khi Compound hoàn toàn trở thành DAO.

Cách mua và sở hữu COMP Token

Hiện tại, các nhà đầu tư có thể mua COMP Token trên các sàn giao dịch tiền điện tử.

Sàn giao dịch COMP Token

COMP Token hiện đã xuất hiện trên các nền tảng sàn giao dịch tiền điện tử, trong đó có Coinbase Pro, Binance và Huobi Global.

Roadmap & Update

9/2018: Compound ra mắt trên Mainnet

5/2019: Phát hành V2 

10/2019: Giảm đặc quyền admin

4/2020: Chức năng quản trị cộng đồng được phát hành

6/2020: Bắt đầu phân phối Token

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư và đối tác Compound

Đội ngũ dự án Compound

Compound được sáng lập vào năm 2017 bởi Robert Leshner và Geoffrey Hayes. Cả hai trước đây đều đảm trách những vị trí quan trọng tại Postmate — một dịch vụ giao đồ ăn trực tuyến. Hai người tiếp tục nắm giữ các vị trí điều hành tại Compound Labs, Inc — công ty phát triển phần mềm đứng đằng sau giao thức Compound. Leshner hiện là Giám đốc điều hành, trong khi Hayes là Giám đốc công nghệ.

Cả hai người sáng lập đều có kinh nghiệm thành lập các công ty thành công. Đặc biệt là Robert Leshner, người đặc biệt tích cực hỗ trợ phát triển không gian blockchain và đã đầu tư công khai vào các nền tảng tiền mã hóa nổi tiếng như Argent Wallet, Opyn và Blockfolio.

Đội ngũ Compound hiện có hơn mười hai nhân sự — gần một nửa trong số đó là kỹ sư.

Nhà đầu tư dự án Compound

Dự án Compound có những tên tuổi đầy uy tín làm backer như: a16z, Coinbase, PolychainCapital,...

Đối tác dự án Compound

Các đối tác của Compound đến từ đa dạng các lĩnh vực khác nhau:

  • Đối tác tổ chức: Coinbase, Ledger, Curv, Bitgo, Anchorage, Fireblocks,...
  • Đối tác sinh lời: Okex, Binance, Zapper, Exodus, ...
  • Đối tác quản lý: Instadapp, Eidoo, Ankr, ...

Có nên đầu tư vào dự án Compound

Về dự án: Compound hiện này là một trong những dự án đáng chú ý trên thị trường. Tuy nhiên, anh em hãy cân nhắc thật kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định đầu tư nhé!

Về token: Anh em hãy cân nhắc thật kỹ lưỡng trước khi tham gia đầu tư nhé

Tổng kết

Như vậy, coinx3 đã cung cấp mọi thông tin chi tiết về dự án Compound cùng COMP Token cho anh em để làm cơ sở quyết định đầu tư. Hãy cùng theo dõi chúng tôi qua Fanpage coinx3 để cập nhật thông tin mới về dự án trong tương lai nhé!